Acompanhamento de carteiras de investimento
Gestores que reúnem investidores em sociedades de propósito específico, clubes de investimento, holdings ou fundos imobiliários precisam prestar contas com regularidade: quanto cada um aportou, quanto recebeu, como estão os ativos e quais documentos foram assinados. O acompanhamento de carteira imobiliária costuma ser feito em planilhas por investidor e relatórios montados à mão a cada trimestre, o que consome tempo da equipe, abre espaço para erros de rateio e deixa o investidor dependente de e-mails para saber como está sua posição.
Construímos a camada tecnológica dessa prestação de contas, sem assumir qualquer papel de gestão. A solução pode incluir cadastro de investidores e participações, registro de chamadas de capital e aportes, cálculo de distribuições conforme regras do instrumento societário, desempenho por ativo e pela carteira, relatórios periódicos gerados automaticamente, área do investidor com documentos, extratos e comunicados e trilha de envio de cada informação.
Desenvolvimento sob medida: cada solução é projetada e construída para a operação do cliente. Não se trata de um software pronto por assinatura.
Problemas da operação que esta solução resolve
Rateio manual
Distribuições calculadas em planilha por participação estão sujeitas a erros que só aparecem quando o investidor questiona.
Relatórios artesanais
Cada fechamento exige copiar dados de várias fontes para montar documentos que deveriam seguir sempre o mesmo padrão.
Investidor sem autonomia
Extratos, informes e documentos chegam por e-mail e se perdem, gerando pedidos repetidos à equipe.
Sem trilha de comunicação
Não há registro confiável de quando cada investidor recebeu cada informação ou documento.
O que a solução pode incluir
Funcionalidades combinadas conforme o processo e as prioridades de cada cliente.
Registro de participações
Investidores, cotas ou participações por veículo, com histórico de entradas, saídas e transferências.
Aportes e chamadas de capital
Controle de compromissos, chamadas emitidas, valores integralizados e pendências por investidor.
Distribuições por regra
Cálculo de rendimentos e devoluções conforme regras configuradas a partir do instrumento de cada veículo, com conferência antes da liberação.
Desempenho por ativo e carteira
Receitas, despesas, ocupação e indicadores definidos pelo gestor, por ativo e consolidados.
Relatórios periódicos automáticos
Documentos mensais ou trimestrais gerados a partir dos dados, revisados pelo gestor e publicados em lote.
Área do investidor
Portal ou aplicativo com posição, extratos, informes, documentos assinados e comunicados, com registro de leitura.
Benefícios para a operação
Prestação de contas consistente
Todos os investidores recebem as mesmas informações, no mesmo formato e no prazo definido pelo gestor.
Menos retrabalho no fechamento
A equipe revisa relatórios gerados a partir dos dados, em vez de montá-los manualmente.
Confiança do investidor
Acesso direto a extratos e documentos contribui para uma relação mais transparente.
Rastreabilidade
Cada cálculo, envio e leitura fica registrado, facilitando auditorias e respostas a questionamentos.
Para quem é
Gestores patrimoniais
Prestação de contas a cotistas e sócios investidores de veículos imobiliários administrados pelo gestor.
Incorporadoras
Relacionamento com investidores que participam de SPEs de empreendimentos, com aportes, distribuições e informes de obra.
Investidores
Organização de clubes e sociedades entre investidores que precisam controlar participações e rendimentos.
Administradoras
Relatórios consolidados para grupos de proprietários com imóveis administrados em conjunto.
Aplicações práticas
SPE com investidores pessoa física
A incorporadora registra aportes de cada sócio investidor e publica informes trimestrais de obra e de vendas na área do investidor.
Distribuição mensal de aluguéis
O gestor fecha receitas e despesas dos ativos, confere o rateio calculado e libera os extratos para cada participante.
Chamada de capital
Uma nova obra exige aporte adicional, e o sistema emite as chamadas, acompanha integralizações e lista pendências.
Auditoria anual
O auditor recebe acesso de leitura à trilha de cálculos, envios e documentos do período.
Tecnologias e integrações
A plataforma pode receber resultados dos ativos do ERP, do sistema de locações ou do fluxo de caixa, coletar assinaturas eletrônicas de documentos via API, gerar boletos ou cobranças Pix de aportes por meio de instituições parceiras e notificar investidores por e-mail ou aplicativo. Movimentações financeiras são executadas pelas instituições contratadas pelo gestor, nunca pela plataforma.
A escolha final da tecnologia depende do contexto do projeto. Conheça as tecnologias que utilizamos.
Etapas do projeto
- 1
Leitura dos instrumentos
Entendemos com o gestor e sua assessoria jurídica as regras de participação, aportes e distribuições de cada veículo.
- 2
Modelagem de veículos e participações
Estruturamos investidores, veículos, ativos e regras de rateio em um modelo de dados auditável.
- 3
Cálculos e conferência
Implementamos distribuições e indicadores com etapa obrigatória de conferência pelo gestor.
- 4
Relatórios e área do investidor
Desenvolvemos os modelos de relatório, o portal ou aplicativo e os registros de envio e leitura.
- 5
Migração do histórico
Importamos aportes e distribuições passados e conferimos saldos com a equipe antes da abertura aos investidores.
Conheça a metodologia completa do escritório.
Diferenciais técnicos
Regras parametrizadas por veículo
Cada veículo tem suas próprias regras de rateio e prioridade, sem fórmulas fixas para todos.
Conferência antes da publicação
Nenhum extrato ou relatório chega ao investidor sem aprovação registrada do gestor.
Fronteira regulatória clara
A arquitetura separa a camada de informação das operações financeiras, que permanecem com instituições habilitadas.
Soluções complementares
Perguntas frequentes
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